هل تبحث عن شيء معين؟

وايز هي خدمة الاستثمار في صناديق استثمارية متداولة، وهي خدمة استشارية وخدمة إدارة المحافظ للعملاء حسب الاقتضاء لدى بنك الخليج لتنويع استثماراتهم في الأسواق العالمية بسهولة وشفافية وتكلفة أقل.

كل محافظ وايز مصممة لتتماشى مع الهدف الاستثماري لكل عميل، تحمله للمخاطر و المدة الزمنية للاستثمار.

لقد قام بنك الخليج بتطوير برنامج وايز ليتيح لمدراء علاقة العملاء التالي:

1- شرح خدمة وايز.

2- إجراء استبيان لتحديد مدى ملائمة العميل، أهدافه، فترة الاستثمار وقدرته على تحمل المخاطر.

3- محاكاة اكثر من محفظة حتى يتسنى للعميل الاختيار بينها بما يناسبه من نتائج العوائد المتوقعة التي تتوافق مع اهدافه، مدة الاستثمار وقدرته على تحمل المخاطر، باستخدام معلومات ترجع الى 25 سنه ماضية.

4- توقيع العميل على وثيقة وايز للاستثمار.

المواطن الكويتي والمقيم في دولة الكويت البالغ السن القانوني (21 سنة). ويمكن إنشاء محفظة وايز للقاصر من خلال الوصي الشرعي. فتح محفظة وايز يتطلب وجود حساب لدى بنك الخليج واستكمال نموذج الاستبيان لقياس جدارة الاستثمار.

أي مقيم في دولة الكويت وصاحب حساب لدى بنك الخليج يمكنه فتح محفظة وايز لدى البنك.

يرجى التواصل مع مدير علاقات العملاء لاستكمال الاجراءات.

كي نتمكن من إدارة محفظتك فأنت تحتاج لاستيفاء الحد الأدنى من معيار مبلغ الاستثمار بالإضافة إلى استكمال نموذج الاستبيان لقياس جدارة الاستثمار الخاص بك.

10,000 دولار أمريكي لكل حساب.

عبر هذا العدد من الأسئلة نستطيع تحديد الأهداف الفردية بدقة وتحمل المخاطر لفترة زمنية محددة ليتسنى لنا تشكيل المحفظة الأنسب لك.

إذا وجدنا بأن خدمة وايز قد لا تكون مناسبة لك، سنقدم لك منتجات تناسبك مثل الادخار والودائع.

لا، لا يمكنك إنشاء محفظة مشتركة.

ندعوك لفتح أكبر عدد من المحافظ طالما أن كل محفظة تحتوي على 10 آلاف دولار امريكي كحد أدنى. ويمكنك إنشاء محافظ متعددة من خلال إنشاء أهداف جديدة.

سوف تتكون محفظتك من صناديق تداول ذات الأصول ومبلغ نقدي صغير، صناديق التداول قد تحتوي على أسهم، سندات و/أو ذهب. وسوف يتم تحديدها بناءً على اهدافك الاستثمارية، مستوى تحملك للمخاطر والمدة الزمنية للاستثمار

يعتمد تخصيص محفظة وايز على أهدافك الاستثمارية، المدة الزمنية للاستثمار، ومستوى تحملك للمخاطر. لدينا هيكل استبيان ليساعدك على تحديد هذه المعايير وسوف نقترح عليك أفضل تخصيص للمحفظة.

RichTextData(fragments=[تتضمن صناديق التداول لدين:])

RichTextData(fragments=[المحافظ العامة:])

RichTextData(fragments=[الأسهم الأمريكية: S&P 500 UCITS ETF (VUSD) من فانجارد])

RichTextData(fragments=[أسهم العالم: FTSE All World UCITS ETF (VWRD) من فانجارد])

RichTextData(fragments=[أسهم الأسواق الناشئة: FTSE Emerging Markets UCITS (VDEM) من فانجارد])

RichTextData(fragments=[السندات الأمريكية: iShares US Aggregate Bond UCITS (IUAG) من أي شير ishares بواسطة بلاك روك.])

RichTextData(fragments=[محفظة الدخل:])

RichTextData(fragments=[الأسهم الأمريكية المفضلة:Invesco Preferred Shares UCITS ETF Dist (PRFD) من انفيسكو])

RichTextData(fragments=[الأسواق الناشئة ذات المدخول: iShares EM Dividend UCITS ETF (SEDY) من أي شير ishares بواسطة بلاك روك])

RichTextData(fragments=[السوق الأمريكي ذو الدخل:Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility UCITS ETF Dist. (HDLV) من انفيسكو])

RichTextData(fragments=[

المحفظة الإسلامية:
])

RichTextData(fragments=[أسهم العالم الإسلامية: iShares MSCI World Islamic UCITS ETF (ISDW) من أي شير ishares بواسطة بلاك])

RichTextData(fragments=[الأسهم الأمريكيه الإسلامية: iShares MSCI USA Islamic UCITS ETF (ISDU) من أي شير ishares بواسطة بلاك])

RichTextData(fragments=[الذهب: iShares Physical Gold ETC (IGLN) من أي شير ishares بواسطة بلاك])

يمكنك تمويل محفظتك من خلال تفويض بنك الخليج باستخدام الحساب المرتبط الذي تم اختياره مسبقاً

الدولار الأمريكي، ويمكنك تمويله من خلال حسابك بالدينار الكويتي

كلا، خدمة الاستثمار وايز بالدولار الأمريكي فقط

يمكنك أن تتوقع استثمار أموالك في غضون 5 أيام عمل بعد إجراء مكالمة التأكيد. وسيتم إبلاغك بواسطة رسالة نصية وعن طريق البريد الالكتروني.

بالعادة، سيكون هناك مبلغ نقدي صغير غير مستثمر في حسابك للأسباب التالية:

أ) نحن نشتري لك فقط الحصص الكاملة من صناديق الاستثمار المتداولة. ما يترك بعض النقود غير المستثمرة حتى يكون هناك ما يكفي لشراء أسهم إضافية كاملة وفقاً لخطتك.

ب) نحتفظ بمبلغ نقدي كافي لتغطية الرسوم الإدارية.

ج) سوف تحصل على توزيعات الأرباح التي سيتم اعادة استثمارها بشكل دوري أو تحويلها للحساب المرتبط ببنك الخليج وذالك بحسب الخيار الذي تحدده.

سيتم الاحتفاظ بأوراقك المالية من قبل سيتي بنك في لندن، أحد أكبر البنوك الأمريكية. وسيتم الاحتفاظ بمبلغ نقدي محدود في حسابك من قبل بنك ساكسو، مزود منصة التداول لبنك الخليج.

نعم، يمكنك القيام بذلك في المرحلة الأولى وبعد ذلك من خلال التواصل مع مدير العلاقات.

يرجى التواصل مع مدير العلاقات.

كلا، هذا غير ممكن في الوقت الحالي.

تواصل مع مدير العلاقات واملأ استمارة السحب بالكامل لإغلاق محفظة الاستثمار وايز الخاصة بك.

سوف يتم تحويل كامل المبلغ بعد خصم الاتعاب الى حسابك المرتبط بالمحفظة لدى البنك.

لا، لأن المبلغ النقدي ضئيل جدا لتوليد الايرادات والفوائد.

يجب توجيه جميع الطلبات (شراء المزيد/ البيع) من خلال مدير علاقات العملاء وذلك عن طريق الاجتماع المباشر به.

قم بزيارة مدير علاقات العملاء وزوده بنسخة موقعة من نموذج "استثمر المزيد".

قم بزيارة مدير علاقات العملاء وزوده بنسخة موقعة من نموذج "السحب الجزئي".

قم بزيارة مدير علاقات العملاء وزوده بنسخة موقعة من نموذج "السحب الكلي".

يمكنك سحب ما لا يقل عن (1000 دولار أمريكي) كلما رغبت بذلك طالما تحتفظ بالحد الأدنى للرصيد (10,000 دولار أمريكي) في حسابك.

نقوم بتنفيذ طلباتك بالتنسيق مع مزود الخدمات المتعاقد معه.

خلال خمسة أيام عمل من تاريخ استلام الطلب موقع وبعد إجراء مكالمة التأكيد.

نزودك بالتأكيد على معاملتك خلال 3 أيام عمل من بعد تنفيذها.

نزودك بالتأكيد على معاملتك عن طريق الرسائل النصية على رقم هاتفك المسجل لدينا كما نرسل تأكيداً على المعاملة عبر البريد الالكتروني المسجل لدينا.

يرجى التواصل مع مدير علاقات العملاء بخصوص أية مسألة تتعلق بمحفظة وايز الخاصة بك.

نعم، لدينا مستشاري استثمار معتمدين من هيئة أسواق المال الكويتية ومستعدين لمساعدتك خلال ساعات العمل الرسمية.

يتقاضى بنك الخليج رسوم إدارية ربع سنوية على أساس رسوم سنوية بمعدل (0.85%). الرسوم الأخرى الوحيدة التي يتم تكبدها هي الرسوم المنخفضة جداً التي هي جزء من تكلفة صناديق الاستثمار المتداولة.

مقابل هذه الرسوم، نقوم بتحديد أهدافك ومخاطر المحفظة، ونقدم لك المشورة حول إنشاء مكونات المحفظة المثلى وإنشاء محفظتك، والحصول على الأرباح وكيفية استثمارها ومراقبة وإعادة التوازن لمحفظتك.

رسوم بنك الخليج 0.85٪ تنافسية للغاية وهي بالفعل أقل من متوسط الرسوم التي يتقاضاها المستشارون الماليون.

لن تدفع أي نوع من عمولة التداول الذي يبرمه بنك الخليج بالنيابة عنك.

لا توجد رسوم على الحفظ.

لا توجد رسوم دخول أو خروج.

لا توجد رسوم على عمليات السحب.

يتم فرض رسوم إدارية لربع سنوي محدد في أول أسبوع عمل من الربع التالي. سيتم ذكر الرسوم الإدارية بوضوح في معاملاتك.

كلا، إذا رغبت في التوقف في منتصف الطريق معنا سيتم تقاضي مبلغ على أساس النسبة والتناسب عن عدد الأيام التي استخدمت فيها خدماتنا في ذلك الربع السنوي المحدد فقط.

في كل ربع سنوي يتم تقاضي رسوم استشارية منك تساوي 365/1 (366/1 في السنة الكبيسة) من المعدل السنوي مضروباً بالقيمة السوقية الصافية للأصول المستثمرة الخاصة بك حتى إغلاق الأسواق لكل يوم في هذا الربع السنوي، مضروباً بعدد الأيام في الربع السنوي التي يتم فيه إدارة أموالك. على سبيل المثال، استثمر علي 10 آلاف دولار في محفظة متنوعة على أن تبدأ عملية الاستثمار في 5 أبريل، وفي نهاية يونيو يكون قد استثمر ما مجموعه 86 يوماً. رسوم بنك الخليج السنوية هي 0.85%. لتبسيط المثال، سنفترض بأن القيمة السوقية الصافية لأصول علي تبقى عند 10 آلاف دولار بينما يتم استثمارها. ولذلك تساوي رسوم الإدارة للربع السنوي الثاني: (رسوم الإدارة السنوية/365) * (القيمة السوقية الصافية للأصول المدارة) عن كل يوم يتم إدارتها فيه = (0.85%/365) * 10000 دولار * 86 = 20.03 دولار.

كلا، لا يمكن لبنك الخليج أن يضمن أي مستوى من الأداء و/أو أن أي عميل سوف يتجنب خسارة الأصول المستثمرة. أي استثمار في الأوراق المالية ينطوي على إمكانية الخسارة المالية (بما في ذلك خسارة رأس المال) يجب أن يكون العميل مستعداً لتحمل ذلك.

لا نستطيع توقع المستقبل، إنما نستطيع ان نتعلم من الماضي. محافظ وايز تقوم باحتساب العوائد المتوقعة غير الثابتة بناءً على بيانات تاريخية. هذه الخدمة تمنحك توزيع النتائج على مدى الفترة الزمنية ذات الصلة إذا كنت قد استثمرت وفقاً لهذه الإستراتيجية، ولكن هذا لا يعتبر ضماناً للعوائد المستقبلية لأن خدمة وايز تعد خدمة استثمارية وكل استثمار يصاحبه مستوى معين من المخاطر ومن ضمنها هذه الخدمة.

إلى جانب الأداء الدوري، إن خدمة وايز للاستثمار تمنحك توزيع النتائج على مدى الفترة الزمنية ذات الصلة إذا كنت قد استثمرت وفقاً لهذه الإستراتيجية. أفضل طريقة لمعرفة ذلك من خلال المشاركة في الاستبيان لأنه سيبين لك الأداء التاريخي لمختلف المحافظ.

مثل جميع الاستثمارات في السوق فإن الأوراق المالية التي تملكها في محفظتك تخضع لمخاطر السوق. إذا كانت الأسواق في وضع جيد فسوف ينمو رصيدك. وعندما تكون الأسواق في وضع سيء يمكن لمحفظتك أن تخسر الأموال. من الصعب تنبؤ التقلبات وبالأخص على المدى القصير، ولكن البيانات التاريخية تظهر أنه من المرجح أن تزيد استثماراتك على المدى الطويل.

تقوم صناديق الاستثمار المتداولة المختارة بتوزيع الأرباح، ولكن لديك الخيار في توجيهنا إما لإعادة استثمار الأرباح أو تحويلها إلى حسابك المرتبط ببنك الخليج. في حال عدم وجود أي من هذه التعليمات، فإننا سوف نقوم بإعادة استثمار الربح (الأرباح) تلقائياً بحسب التنويع الذي تتكون منه محفظتك.

صندوق التداول هو احد أدوات الاستثمار المتداولة على الأسواق المالية، و يقوم بمتابعة أداء مؤشر او قطاع محدد

نحن نبحث عن صناديق الاستثمار المتداولة ذات الجودة العالية. يجب تتبع المؤشرات السوقية المرجحة (توفير التنويع) من مقدمي خدمة جديرين بالثقة، لديهم تكلفة منخفضة للملكية، مقومة بالدولار الأمريكي، توزيع أرباح، ضرائب فعالة، يستخدمون التقليد الفعلي للأوراق المالية لا الاصطناعي، لديهم إقراض محدود، لديهم أصول كبيرة، لديهم سيولة كافية مع وجود سجل ولهم (وكيل) معايير العوائد المتاحة على مدى السنوات الـ 25 الماضية.

تستند منهجية استثمارنا على نظرية المحفظة الحديثة. وهو ينص على أن زيادة العوائد لأي مستوى من المخاطر يكون من خلال المزيج الأمثل من فئات الأصول، وليس من خلال الاختيار. وبالتالي فإن المحافظ التي تمثل أفضل فئة أصول هي المحافظ المناسبة والأمثل للجميع.

التنويع صمم لزيادة العوائد المعدلة حسب المخاطر من خلال تقليل مخاطر المحفظة أو تقلب كل مستوى من العوائد أو تعظيم العائد لكل مستوى من المخاطر. ويتم تنفيذ التنويع السليم من خلال الاستثمار في عدد كبير بما فيه الكفاية من الأوراق المالية التي تمثل مجموعة من فئات الأصول غير المترابطة نسبياً والمناطق الجغرافية المتنوعة.

من الممكن ان يقوم البنك بتغيير صناديق الاستثمار المتداولة في المحفظة في أي وقت دون أي إشعار خطي مسبق. يلتزم البنك بإخطار العميل بالعروض الخاصة بالمحافظ في حال تغير هذه العروض اذا كانت هنالك حاجة في اتخاذ اي اجراء في صدد هذا التغيير.

لا، فنحن لا نسمح بالتغيير والاختيار الا فيما يتعلق بوقت الاستثمار ومستوى الخطورة المسموح به.

تستند منهجية استثمارنا على نظرية المحفظة الحديثة. وهو ينص على أن زيادة العوائد لأي مستوى من المخاطر يكون من خلال المزيج الأمثل من فئات الأصول، وبناءً عليه فان التنويع الذي ننصح به ليس قائماً على المبلغ المستثمر بل هو قائم على مستوى المخاطر المحسوبة لكل عميل.

نحن نراقب باستمرار محفظتك ونقوم بإعادة التوازن للمحفظة إلى المزيج المتفق عليه مرة واحدة سنوياً بشكل دوري. وإعادة توازن محفظتك كحد أدنى على أساس سنوي يكون مرة واحدة في حال عدم وجود أي شكل من أشكال التداول. وفي حال وجود أي عملية تداول على المحفظة، سوف نقوم بإعادة الموازنة بعد التداول.

لا شيء. في حين يمكن أن تشتري نفس الصناديق المتداولة في البورصة عن طريق الوسائل التقليدية كشركات الوساطة، لكن لا يمكنك الحصول عليهم كلهم من مكان واحد دون رسوم وغيرها من التكاليف الاضافية، بالإضافة إلى رسوم صيانة الحساب، رسوم الحضانة وغيرها الخ. حتى بعد شرائك لتلك الأوراق، ستجد صعوبة في إعادة الموازنة وغيرها من الأمور الضرورية اللازمة لصيانة الحساب وهو الامر الذي يفعله قلة الناس بسبب العمل، الجدولة، ورسوم المعاملات حتى تصل الى النتيجة المطلوبة او المتوقعة من المحفظة (وهو ما يقوم به بنك الخليج تلقائياً بالنيابة عنك). وعلاوة على ذلك علينا أن نضمن أنك تستثمر باستمرار في أفضل صناديق الاستثمار المتداولة المتاحة.

سوف يقوم أحد موظفي بنك الخليج المختصين بإجراء مكالمة التأكيد بإنشاء المحفظة قبل خصم المبلغ، حيث يمكنه تزويدك بقيمة المبلغ وسعر صرف العملة قبل القيام بالتحويل.

نعم، لان خدمة وايز للاستثمار قائمة على الدولار الامريكي، كما ان المحافظ بعملات اخرى فهذا سيجعلك تواجه خطر التغير في اسعار العملات الاجنبية.

لا، نحن لا نوفر أي مشورة تتعلق بالضرائب. نحن نقدم فقط بعض المعلومات المتعلقة بالضرائب ونهدف إلى الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة التي تكون تكلفة الضرائب فيها معقولة. ننصحك باستشارة مستشار الضرائب الخاص بك للتأكد من وضعك الضريبي.

يتم التداول في استثماراتك التي موطنها ايرلندا في بورصة لندن. وهناك عدد من الأسباب الرئيسية لتفضيل إيرلندا كموطن لصناديق تبادل العملات للمقيمين والمواطنين الكويتيين: تستفيد صناديق تبادل العملات التي موطنها ايرلندا من أرصدة الولايات المتحدة من المعاهدة الضريبية بين الولايات المتحدة وايرلندا بمعدل استقطاع يبلغ 15% على الأرباح ومن معاهدات ضريبية أخرى لغير الأرصدة الأمريكية. أما البديل يكون في الاستثمار في صناديق تبادل العملات التي موطنها الولايات المتحدة، إلا أن هذا سيؤدي إلى دفع 30% ضريبة استقطاع كما يؤدي أيضاً إلى استقطاع ضريبة مزدوجة على الأرصدة إذا كانت الأرصدة الأساسية خارج الولايات المتحدة (في البلد وعلى مستوى الولايات المتحدة). غير المقيمين ليسوا مسؤولين عن دفع ضريبة الهدية أو ضريبة الميراث، إلا أن امتلاك صناديق الاستثمار المتداولة التي موطنها الولايات المتحدة قد يعرضك إلى دفع ضرائب الولايات المتحدة العقارية.

تستند مسؤوليتك الضريبية إلى بلد الجنسية/ الإقامة. تعفى صناديق تبادل العملات التي موطنها ايرلندا من الضرائب الايرلندية لغير المواطنين، ما يعني أن ليس هناك أية ضريبة استقطاع أو ضريبة هدية أو ضريبة أرباح رأس المال للمستثمرين غير المواطنين. ومع ذلك، فإن الاستقطاع يعتمد على الاستثمار الأساسي على مستوى الصندوق (تدفع مباشرة من قبل مزود الصندوق) وليس على مستوى المستثمر.

الأدوات والحاسبات

حاسبة تحويل الأموال
فرص الدانة
حاسبة القروض
حاسبة الودائع الثابتة
حاسبة قرض الثروات